Selbstverpflichtung
Als unabhängiger Versicherungsmakler habe ich mich zur Einhaltung des Kodex Ehrbarer Versicherungsmakler verpflichtet — als verbindliche Richtschnur meiner Arbeit.
Der Ehrbare Versicherungsmakler ist keinesfalls an einen Produktgeber gebunden. Er ist Interessenvertreter seiner Mandanten. Er ist im Vermittlerregister als Versicherungsmakler registriert. Der Ehrbare Versicherungsmakler nimmt nicht an Wettbewerben von Produktgebern teil.
Der Ehrbare Versicherungsmakler ist verpflichtet, keine Phantasiebezeichnungen für seine Tätigkeit zu benutzen. Insbesondere weist er sich als Versicherungsmakler entsprechend der gesetzlichen Vorgaben aus.
Der Ehrbare Versicherungsmakler macht die Leistung und Bedeutung seines Status für die Öffentlichkeit und insbesondere gegenüber seinen Mandanten deutlich. Er nimmt an Weiterbildungen zur Arbeitsweise des Versicherungsmaklers, zum aktuellen Maklerrecht, zu Produkten etc. teil.
Der Ehrbare Versicherungsmakler wird mit seinen Mandanten einen schriftlichen Maklervertrag schließen und sich ggf. mittels schriftlicher Maklervollmacht von seinen Mandanten bevollmächtigen lassen.
Der Ehrbare Versicherungsmakler verpflichtet sich, seine Arbeit unter folgendem Motto zu führen: „Absicherung bestehenden Vermögens geht vor Schaffung neuen Vermögens!“ Mithin wird er seine Mandanten keinesfalls mit einem Geld‑zurück‑Versprechen ködern. Er weist seine Mandanten darauf hin, dass die Absicherung eines Risikos stets Geld kostet, und berät sie nicht nur über Vorteile von Produkten, sondern auch über deren Nachteile und Zwänge.
Der Ehrbare Versicherungsmakler wird im Sinne des Mandanten als dessen Sachwalter tätig und berät ausgerichtet an dessen Wünschen und Bedürfnissen. Steuerungsversuche durch Medien und Produktgeber sowie courtagegetriebene Umdeckungen lehnt er ab. Sollte die Kündigung einer bestehenden Versicherung mit Nachteilen verbunden sein, weist er den Mandanten darauf hin.
Der Ehrbare Versicherungsmakler verpflichtet sich, seine Mandanten möglichst umfassend zu betreuen, weist auf Deckungslücken hin und spricht unvorteilhafte Versicherungen im Bestand an. Spezialisierte Makler handeln sinngemäß im Rahmen der von ihnen betreuten Sparten.
In der Versicherungs- und Bausparwirtschaft bestehen bewährte Ombudsmannsysteme zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten. Der Ehrbare Versicherungsmakler weist seine Mandanten in geeigneter Weise auf diese Stellen hin.
Daten seiner Mandanten verarbeitet der Ehrbare Versicherungsmakler entsprechend der Regelungen des Bundesdatenschutzgesetzes.
Der Ehrbare Versicherungsmakler dokumentiert Gespräche gemäß den gesetzlichen Erfordernissen und ist bestrebt, jedem Mandanten einen sogenannten grundsätzlichen Rat zu übergeben, in welchem der Grundbedarf des Mandanten ermittelt wird. Ein etwaiger Beratungsverzicht stellt die Ausnahme dar.
Allgemeine Compliance-Regelungen (insbesondere zu Bestechung und Bestechlichkeit) sowie eigene Regelungen zum Umgang mit Einladungen, Geschenken und Zuwendungen werden eingehalten, um Kollisionen privater und geschäftlicher Interessen zu vermeiden.
Der Ehrbare Versicherungsmakler ist im Bereich § 34d GewO tätig. Kapitalanlagen vermittelt/betreut er nur, wenn er als Finanzanlagenvermittler gemäß § 34f GewO registriert ist. Für diese Tätigkeit gilt der Kodex Ehrbarer Finanzanlagenvermittler.
Der Kodex der Tätigkeit des Ehrbaren Versicherungsmaklers wurde vom Fachverlag Versicherungsbote UG erstellt. Verstöße können (mit geeignetem Nachweis) übersendet werden an:
Versicherungsbote Verlag UG (haftungsbeschränkt)
Reclamstraße 42
04315 Leipzig
